外匯(FOREX)一般分為兩種投資方式，一種是實盤外匯投資;一種是外匯虛擬盤交易，也叫外匯保證金交易;相對於股市投資有其利弊，外匯投資的投資方向是全球外匯市場，風險更高，收益率更大。

 

文本目錄

外匯交易入門知识

全球十大正规外汇交易平台权威排名

外汇交易相关问题

 

外匯交易入門知识

外匯的概念

利用保證金交易來投資，外匯投資人可以運用杠桿原理，以小搏大、雙向交易、操做靈活，而且由於是全球性的市場，行情被個人或機構控製的機會很小，所以相對於股市來說更加透明和公平。

外匯的主要參與者

外匯市場的參與者主要包括各國的中央銀行、商業銀行、非銀行金融機構經紀人公司、自營商及大型跨國企業等。

它們交易頻繁，交易金額巨大，每筆交易均在幾百萬美元，甚至千萬美元以上。

外匯交易的參與者，按其交易的目的，可以劃分為投資者和投機者兩類。

外匯開戶步驟

• • 準備開戶材料

身份證明

需要提供有效的身份證明文件，如身份證、護照等，以驗證投資者的身份和國籍，確保交易的合法性和安全性。

聯系方式

提供常用的電子郵箱地址和手機號碼，這些將用於接收賬戶驗證、交易通知等重要信息。

銀行賬戶信息

部分平臺可能要求提供銀行卡照片或相關信息，以便後續資金存入和提取。

• • 選擇外匯交易平臺

正規性驗證

投資者應首先選擇一家受監管的、有良好聲譽的外匯交易平臺。

在選擇平臺時，應關註其監管情況、交易條件、費用結構等方面，確保能夠在一個安全、透明的環境中進行交易。

建議考慮市場上經營超過十年以上的經紀商，或者擁有正規國際金融監管牌照的平臺，如英國金融行為監管局(FCA)、美國商品期貨交易委員會(CFTC)或澳大利亞證券投資委員會(ASIC)等機構的監管。

平臺特性

考慮平臺的交易費用、交易品種、平臺穩定性、客戶服務以及教育資源等因素，選擇最適合自己的平臺。

• • 在線申請開戶

訪問平臺官網

登錄所選外匯交易平臺的官方網站。例如：Macro Global Markets就是最安全的外汇交易平臺之一

填寫申請表

找到「開戶」或「註冊」頁面，按照要求填寫個人信息，包括姓名、身份證號碼、聯系方式等。

同時，需要上傳準備好的身份證明文件和銀行賬戶信息等資料。

閱讀並同意協議：在提交申請前，需要閱讀並理解平臺提供的風險披露和交易協議，確保自己清楚了解相關的交易規則、費用和風險。

• • 提交開戶申請並等待審核

提交申請

將填好的申請表格和所需資料提交給交易平臺。

等待審核

平臺將對提交的資料進行審核，審核時間可能因平臺而異，通常需要幾個小時到幾天不等。

請耐心等待審核結果，並確保在審核期間保持聯系方式暢通，以便平臺能夠及時聯系到投資者。

• • 查收賬戶信息並開始交易

賬戶開通

審核通過後，交易平臺會通過電子郵件或短信通知投資者開戶成功，並告知賬戶信息和密碼。

入金操作

按照平臺的指引進行資金存入操作。通常可以選擇銀行轉賬、信用卡、電子錢包等方式進行入金。

請確保資金來源合法，並註意資金安全。

下載平臺

從交易平臺官網下載交易軟件客戶端(如MetaTrader 4或5)，並安裝到電腦或移動設備上。

開始交易

在正式交易前，可以通過模擬賬戶進行練習交易，熟悉交易平臺的操作界面、下單流程、圖表分析工具等。

之後，投資者即可使用交易平臺進行買入或賣出操作，並根據市場行情和自身風險承受能力進行持倉或平倉。

外匯常見的術語

在學習實際的外匯交易入門知识之前, 我們最好先來學習一些行話, 術語; 對這些內容的了如指掌, 有助於您更好的進行交易。

• • 主要貨幣與次要貨幣

八種交易最頻繁的貨幣叫做主要貨幣: USD, EUR, JPY, GBP, CHF, CAD, NZD, AUD; 其他貨幣叫做次要貨幣。

而USD, EUR, JPY, GBP和CHF這五種流動性最強, 交易量最大的貨幣。

• • 基準貨幣

基準貨幣是指貨幣對中的前者, 它表示了相對於貨幣對中後者的價值。

例如, 如果USD/CHF的匯率是1.6350, 那麽1美元就可以兌換1.6350瑞士法郎。

在外匯市場中, 一般都會使用美元作為基準貨幣來衡量其他貨幣; 當然, 也有例外, 例如英鎊, 歐元, 澳元和紐元。

• • 計價貨幣

計價貨幣是指貨幣對中的第二個貨幣。 因為盈利和虧損都是用計價貨幣表示的, 所以它還有一個名字叫點差貨幣。

• • 點差

1個點是匯率的最小計價單位。

幾乎所有貨幣對都是使用5位數字計價(目前一些系統提供6位計價), 然後大部分都是1位整數, 4位小數, 例如EUR/USD的1.3720, 1個點就是小數位的最後一位, 0.0001。

• • 買入價

買入價是報價中左側的價格, 是指市場針對某種貨幣可以接受的買入價格。 對於交易者而言, 就是可以在這個價格賣出基準貨幣。

例如, 在EUR/USD的報價 1.3706/09 中, 買入價為1.3706, 意味著您可以賣出1歐元並獲得1.3706美元。

• • 賣出價

賣出價是報價中右側的價格, 是指市場針對某種貨幣可以接受的賣出價格, 對於交易者而言, 就是可以在這個價格買入基準貨幣。

例如, 在EUR/USD的報價 1.3706/09中, 賣出價是1.3709, 意味著您可以用1。3709美元買入1歐元。

• • 買賣點差

買入價和賣出價之前的差異稱作點差, 例如EUR/USD的 1.3706/09中, 06/09中間的3個點, 就是該貨幣對的買賣點差。

• • 報價樣式

外匯市場的匯率報價一般都是使用如下格式:

基準貨幣/計價貨幣 : 買入價/賣出價。

• • 交易成本

買賣點差的重要性在於它直接決定外匯交易中單向交易成本的多少。

例如EUR/USD的匯率是1。3706/09, 那麽交易成本就是3個點。

交易成本 = 賣出價 – 買入價

• • 交叉貨幣

交叉貨幣是指報價中不出現美元的貨幣對。

交叉貨幣即不穩定, 其交易過程涉及到兩種美元相關貨幣的交易。

例如, 買入EUR/GBP相當於買入EUR/USD且賣出GBP/USD。

一般情況下, 交叉貨幣的交易成本都比較高。

• • 保證金

當您在經紀商處開設了保證金賬戶後, 需要按經紀商要求存入最低保證金, 可能的要求會從100美元到100,000美元不等。

每次當你下訂單時, 經紀商會根據您的交易貨幣, 交易量, 當前價格計算出該筆交易需要的初始保證金, 並從您的賬戶中劃出。

例如, 我們假設您有一個剛剛為200:1的迷你賬戶, 可以交易迷你手, 即10,000單位貨幣。

您交易1迷你手, 需要保證金就是 10,000美元 / 200 = 50美元。

• • 杠桿

杠桿是指您的資金被放大的比例, 使您可以通過很少一部分資金去操作大量資金以進行投資。

不同經紀商提供的杠桿比例不同, 從1:2到1:400都有。

外匯交易盈虧計算方式

在外匯交易中，盈虧的計算主要取決於以下幾個因素：

• • 交易量(手數)

每手交易的標準單位通常是100,000單位的基礎貨幣。

• • 點值(Pip Value)

點值是匯率變動一個點(通常是0.0001)所對應的貨幣價值。

• • 匯率變動

匯率的變動幅度決定了交易的盈虧。

盈虧計算公式

盈虧=交易量×點值×匯率變動(點)

假設你交易1手(100,000單位)的EUR/USD，點值為10美元(假設1點=0.0001，且1點=10美元)，匯率從1.1000上升到1.1050，變動了50點。

　　盈虧=1×10×50=500美元

圖表示例

交易量（手數）	點值（美元）	匯率變動（點）	盈虧（美元）
1	10	50	500
0.5	10	50	250
2	10	50	1000
1	10	-30	-300

圖表說明

• • 交易量

交易的手數，1手=100,000單位。

• • 點值

每個點的價值，通常為10美元。

• • 匯率變動

匯率的變動點數，正數表示盈利，負數表示虧損。

• • 盈虧

根據公式計算出的盈虧金額。

通過上述公式和圖表，你可以清晰地計算出外匯交易的盈虧情況。交易量、點值和匯率變動是決定盈虧的關鍵因素。

外匯交易時間

外匯市場是全球最大的金融市場，由於其去中心化的特點，交易時間幾乎覆蓋全天24小時。以下是主要外匯市場的交易時間(以北京時間為例)：

• • 悉尼市場

開盤時間：06:00

收盤時間：15:00

• • 東京市場

開盤時間：08:00

收盤時間：16:00

• • 倫敦市場

開盤時間：15:00

收盤時間：23:00

• • 紐約市場

開盤時間：20:00

收盤時間：04:00(次日)

• • 重疊交易時段

倫敦-紐約重疊時段：20:00 – 23:00(交易最活躍，流動性最高)

東京-倫敦重疊時段：15:00 – 16:00

• • 周末休市

外匯市場在周末(周六、周日)休市，周五紐約市場收盤後至周日悉尼市場開盤前為休市時間。

• • 註意事項

外匯市場交易時間會因夏令時和冬令時而有所調整。

不同經紀商的交易時間可能略有差異，需以具體平臺為準。

外匯交易的下單方法

在外匯交易中，下單是執行交易的核心操作。以下是常見的外匯交易下單方法：

• • 市價單(Market Order)

定義：以當前市場價格立即買入或賣出。

適用場景：當交易者希望立即成交時使用。

特點：

執行速度快。

成交價格可能與預期略有差異(滑點風險)。

• • 限價單(Limit Order)

定義：設定一個特定價格，當市場價格達到該價格時，訂單自動執行。

適用場景：當交易者希望在更優價格入場或出場時使用。

特點：

確保成交價格優於或等於設定價格。

不保證一定成交(市場價格可能未達到設定價格)。

• • 止損單(Stop Loss Order)

定義：設定一個特定價格，當市場價格達到該價格時，訂單自動執行以限製虧損。

適用場景：用於風險管理，防止虧損擴大。

特點：

觸發後轉為市價單。

可能因市場波動出現滑點。

• • 止損限價單(Stop Limit Order)

定義：結合止損單和限價單，當市場價格達到止損價格時，訂單以限價單形式執行。

適用場景：希望在止損時控製成交價格。

特點：

避免滑點，但不保證一定成交。

• • 移動止損單(Trailing Stop Order)

定義：止損價格隨市場價格變動而自動調整，鎖定利潤或限製虧損。

適用場景：用於趨勢交易，保護利潤的同時讓利潤奔跑。

特點：

止損價格隨市場波動動態調整。

適合波動較大的市場。

• • 一單掛多單(OCO Order，One Cancels the Other)

定義：同時掛兩個訂單(如限價單和止損單)，其中一個訂單成交後，另一個訂單自動取消。

適用場景：用於同時設置止盈和止損。

特點：

提高交易效率，減少手動操作。

• • 二選一單(IF-DONE Order)

定義：在主訂單成交後，自動觸發另一個訂單(如止盈或止損)。

適用場景：用於自動化交易策略。

特點：

適合復雜交易計劃。

• • 掛單(Pending Order)

定義：在市場價格未達到設定價格時預先掛單，分為以下幾種：

購買限製：低於當前價格買入。

賣出限價：高於當前價格賣出。

買入止損：高於當前價格買入。

賣出止損：低於當前價格賣出。

適用場景：用於提前布局交易。

• • 市價即時執行(Instant Execution)

定義：訂單以當前市場價格立即執行，若價格變動過快，交易者可以選擇接受新價格或取消訂單。

適用場景：適合短線交易者。

特點：

執行速度快，但可能因價格波動被重新報價。

• • 市價請求執行(Market Execution)

定義：訂單以當前市場價格執行，無論價格如何變動。

適用場景：適合對執行速度要求高的交易者。

特點：

保證成交，但可能出現滑點。

• • 註意事項

滑點：在市場波動劇烈時，訂單的實際成交價格可能與預期價格不同。

流動性：流動性高的貨幣對(如EUR/USD)滑點較小，流動性低的貨幣對滑點可能較大。

交易平臺：不同交易平臺支持的下單方式可能略有差異，需熟悉平臺規則。

熱門的外匯交易投資貨幣

• • 美元(USD)

美元(貨幣代碼：USD;)是美利堅合眾國的法定貨幣。美元的發行主管部門是國會，具體發行業務由聯邦儲備銀行負責辦理。

在二戰以後，歐洲大陸國家與美國達成協議同意使用美元進行國際支付，此後美元作為儲備貨幣在美國以外的國家廣泛使用並最終成為國際貨幣。

• • 歐元(EUR)

歐元(貨幣代碼：EUR;)是歐盟等25個國家的貨幣。1999年1月1日在實行歐元的歐盟國家中實行統一貨幣政策(Single Monetary Act)，2002年7月歐元成為歐元區唯一合法貨幣。

歐元由歐洲中央銀行(European Central Bank，ECB)和各歐元區國家的中央銀行組成的歐洲中央銀行系統(European System of Central Banks，ESCB)負責管理。

• • 日元(JPY)

日元(貨幣代碼:JPY;)是日本的法定貨幣，日元也經常在美元和歐元之後被當作儲備貨幣。

• • 英鎊(GBP)

英鎊(貨幣代碼：GBP;)是英國國家貨幣和貨幣單位名稱。英鎊主要由英格蘭銀行發行，但亦有其他發行機構。最常用於表示英鎊的符號是£。

由於英國是世界最早實行工業化的國家，曾在國際金融業中占統治地位，英鎊曾是國際結算業務中的計價結算使用最廣泛的貨幣。

一戰和二戰以後，英國經濟地位不斷下降，但由於歷史的原因，英國金融業還很發達，英鎊在外匯交易結算中還占有非常高的地位。

• • 澳元(AUD)

澳元(貨幣代碼：AUD;)是澳大利亞聯邦的法定貨幣，由澳大利亞儲備銀行負責發行。

澳大利亞元在外匯市場上，目前為交易量世界第五大的流通貨幣：居美元、歐元、日元、英鎊之後，占總交易量的6%。

• • 瑞士法郎(CHF)

瑞士法郎(貨幣代碼：CHF;)是瑞士和列支敦士登的法定貨幣，由瑞士的中央銀行發行。

由於瑞士發展穩定，本身匯率變化須取決於熱錢進出情況及美元方向，周期較為明顯，故瑞士法郎是短線投資之皇。

• • 加元(CAD)

加拿大元，簡稱加元(貨幣代碼：CAD)是加拿大的官方貨幣，由加拿大銀行負責貨幣發行。

• • 紐元(NZD)

新西蘭元，通常簡稱紐元(貨幣代碼：NZD;)，由新西蘭中央銀行——新西蘭儲備銀行發行，是新西蘭、庫克群島、紐埃、托克勞及皮特凱恩群島的法定貨幣。

外滙交易策略参考

• • 趨勢跟蹤策略

這是一種基於市場趨勢進行交易的策略。

外匯市場往往會呈現出明顯的趨勢，無論是上漲還是下跌。

通過技術分析工具，如移動平均線、趨勢線等，來識別趨勢的方向。

當趨勢確立後，交易者順勢入場，以期獲得利潤。例如，如果歐元兌美元的匯率呈現出明顯的上升趨勢，交易者會選擇買入歐元，賣出美元。

• • 反轉交易策略

與趨勢跟蹤策略相反，反轉交易策略旨在捕捉市場趨勢的反轉點。這種策略需要交易者具備較高的市場敏感度和判斷力。

常用的技術分析指標包括相對強弱指標(RSI)、隨機指標(KDJ)等。當這些指標顯示市場處於超買或超賣狀態時，可能預示著趨勢即將反轉。

• • 區間交易策略

適用於市場處於震蕩區間的情況。交易者通過確定價格的上下邊界，在價格接近下界時買入，接近上界時賣出。

然而，這種策略需要準確判斷區間的範圍，否則可能導致交易損失。

• • 新聞交易策略

外匯市場對經濟數據、政治事件等新聞非常敏感。交易者密切關註重要的新聞發布，並根據預期和實際數據的差異來進行交易。

例如，若某國公布的經濟增長數據好於預期，可能導致該國貨幣升值，交易者會相應地進行買入操作。

• • 套息交易策略

利用不同國家貨幣之間的利率差異來獲取利潤。例如，借入低利率貨幣，買入高利率貨幣，從而賺取利差。

但這種策略需要考慮匯率波動的風險，如果匯率朝著不利的方向變動，可能會抵消利差收益甚至導致虧損。

几种策略进行简单比较

交易策略	特點	適用市場條件	風險因素
趨勢跟蹤策略	跟隨市場趨勢，順勢而為	市場有明顯趨勢	趨勢判斷錯誤，可能導致較大損失
反轉交易策略	捕捉趨勢反轉點，利潤空間大	市場趨勢即將反轉	反轉判斷失誤，風險較高
區間交易策略	在震蕩區間內低買高賣	市場處於震蕩區間	區間判斷錯誤，突破區間造成損失
新聞交易策略	根據新聞事件快速反應	重要新聞發布時	新聞解讀錯誤，市場反應出乎意料
套息交易策略	利用利差獲利	利率差異明顯	匯率波動風險，利差縮小

• • 註意

每種交易策略都有其優點和局限性，沒有一種策略能夠在所有市場條件下都取得成功。

交易者應根據自己的風險承受能力、交易經驗和市場情況，選擇適合自己的交易策略，並不斷學習和改進。

影響匯率變動的關鍵因素

以下為影響匯率變動的主要因素：

• • 國際收支

國際收支是影響匯率變動的因素之一。

• • 通貨膨脹

眾所周知，通貨膨脹對一個國家的匯率會產生很大的影響與變動，如果一個國家的通貨膨脹率比外國的較高，那麼本國的貨幣就會發生貶值行為，外匯匯率會相對於上升。

有一個普遍的經濟規律，通貨膨脹率持續較低的國家，它的貨幣價值就有所上升。

• • 外匯儲備量

外匯儲備也會對一個國家的匯率產生重要的影響，如果一個國家外匯儲備較高，那麼該國貨幣利率將會升高。

• • 利率

不同國家利率水平的不同，對外匯匯率的影響也是不同的，利率變動會促進短期資金流動，導致外匯需求發生變化。

同時如果一個國家利息較高就會吸引外資，導致匯率上升。

• • 投資者心理預期

投資者的心理預期在國際金融市場上表現的也尤為突出，對匯率變動也起著至關重要的作用。

• • 財政赤字

兩國之間進行貿易時，如果其中一國的財政預算出現嚴重赤字現象，那麼這個國家的貨幣匯率將會持續降低。

• • 公債

國家將大規模的赤字融資以建設公共項目，這些活動在一定程度上能刺激美國的經濟發展，但是如果一個國家存在大量的公債，對外國投資者吸引力度就會變小。

國家大肆舉債會導致通貨膨脹，導致通貨膨脹率變高。

• • 政治穩定性

一個外國的投資者會尋找政治穩定，經濟狀況良好的國家作為投資目標。

 

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全球十大正规外汇交易平台权威排名

• • Macro巨汇
  • 金荣中国
  • FOREX嘉盛
  • FXCM福汇
  • FXPro浦汇
  • XM
  • 欧福市场
  • IC Markets
  • Oanda
  • ABL银行
  • 数据来源凤凰网财经：https://finance.ifeng.com/c/8ezHa4i7WjT

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外汇交易相关问题

• • 學習外匯需要多長時間?

從外匯交易的入門到精通，大約需要三個月的時間。這一過程包括熟悉外匯市場的基本知識，理解技術分析和基本面分析，以及掌握風險控製和資金管理的技巧。

MT4EA是一款自動化交易軟件，能夠自動執行外匯、黃金和原油等產品的交易，適合不同投資周期的投資者使用。使用此軟件不僅需要具備一定的專業知識，還需要不斷實踐和學習，以提升自身的交易技能。

在學習過程中，投資者需要註重風險控製，確保資金安全。合理的資金管理策略對於避免重大虧損至關重要。此外，建立穩健的交易計劃和紀律也是成功的關鍵因素。

從外匯交易的入門到精通，需要時間、精力和專業知識的積累。MT4EA這樣的自動化交易工具可以為投資者提供便利，但同時也需要投資者不斷學習和實踐，以提升自身的交易水平。

• • 外匯交易怎麼賺錢?

利用杠桿

外匯交易通常提供高杠桿比例，這意味著您可以用較小的資金控製較大的交易規模。這可以放大盈利，但同樣也會放大虧損。

對沖

通過同時買入和賣出兩種相關聯的貨幣對或資產來減少風險。這種策略可以在不確定市場方向時保護您的投資。

日內交易

日內交易者在一天之內開倉和平倉，試圖從短期價格波動中獲利。

趨勢跟蹤

識別貨幣對的長期趨勢，並跟隨趨勢進行交易，如果趨勢向上，您可以選擇做多;如果趨勢向下，您可以選擇做空。

• • 外匯風險高嗎?

市場風險

外匯市場瞬息萬變，匯率波動受多種因素影響，如經濟數據、政治事件等，很難準確預測，這給交易帶來了不確定性。

杠桿風險

外匯交易采用保證金交易，杠桿放大了收益，但也同樣放大了風險。高杠桿下，稍有波動就可能出現較大虧損，控製倉位很重要。

平臺風險

外匯市場魚龍混雜，一些不正規平臺存在資金安全隱患。此外，平臺的交易成本、出入金速度等也會影響交易體驗，選擇正規平臺很關鍵。

心理風險

外匯交易需要良好的心態，恐懼、貪婪等情緒都會影響交易決策，導致盲目開倉或不止損等錯誤操作。學會控製情緒很重要。

• • 匯率買入賣出怎麼看?

匯率的買入價和賣出價是通過銀行在買賣外匯時使用的不同匯率來區分的。‌

買入價是銀行向同業或客戶買入外匯時使用的匯率。

賣出價是銀行向同業或客戶賣出外匯時使用的匯率。

兩者的差額通常在1‰到5‰之間，這部分差額是銀行經營外匯買賣業務的收益

• • 外匯存底是誰的錢?

外匯存底是指一國政府所持有的國際儲備資產中的外匯部分，即一國政府保有的以外幣表示的債權，是一個國家貨幣當局持有並可以隨時兌換外國貨幣的資產。

中國外匯儲備的主要組成部分是美元資產，由國家外匯管理局公布數據。

2016年4月開始，中國人民銀行同時發布以美元和特別提款權(SDR)作為報告貨幣的外匯儲備數據

• • 匯率如何賺價差?

匯差指的是，從一般外匯交易上來獲利，透過外匯匯率的變動，以及買賣時間點不同，進而產生價差獲利。

例如假設臺幣兌日圓報1 : 3，且投資人手上有1 萬元臺幣，並預期之後日圓將升值、臺幣將貶值，那麼就可以把手上的1 萬元新臺幣換成3 萬日圓。

• • 一手外匯是多少?

在外匯交易中，一般一次交易都是整數，像1,000貨幣或10,000貨幣等。

所以，手數就是1,000貨幣或10,000貨幣這樣的一筆交易。

• • 匯率多久更新一次?

匯率是24小時變動的，周末匯率也會變動的。

匯率在交易日隨時變動。

一天的變化次數不受限製或固定。

銀行間市場非交易日休市，銀行對客戶的報價暫停或價差較大。

因此，匯率每天都在變化，而不是每個月，而且變化更頻繁。